\nقامت Rainforest ، وهي شركة ناشئة تدمج معالجة الدفع في منصات البرمجيات الأخرى ، بجمع 20 مليون دولار في جولة التمويل السلسلة A - قبل عام واحد فقط من إعلان إغلاق تمويلها البذري.
\nرفع الجولات المتتالية كان أكثر انتشارًا في عام 2021 ولكننا لا نراه حدوثه بكثرة في هذا البيئة الجديدة. من المرجح أن تكون الزخم الذي حققته Rainforest هو ما ساعد على جذب المستثمر الجديد Matrix Partners بالإضافة إلى المستثمرين المعادين Accel ، Infinity Ventures ، BoxGroup ، The Fintech Fund ، Tech Square Ventures و Ardent Venture Partners. بالمجمل ، قد رفعت الشركة 31.75 مليون دولار.
\nفي الأشهر الستة الماضية وحدها ، يقول Rainforest إنها زادت حجم الدفع الخاص بها بنسبة 17 مرة ، وقامت بالتوقيع مع "عدد من المنصات" عبر مجموعة متنوعة من الصناعات. تادعي الشركة البالغة من العمر عامين والمقرة في أتلانتا أنها زادت قيمتها "بأكثر من 2 مرة" ولكنها رفضت مشاركة أرقام محددة.
\nيصف الرئيس التنفيذي والمؤسس جوشوا سيلفر Rainforest بأنه مزود لخدمات الدفع كخدمة يساعد الشركات البرمجية على "بناء وتحسين" الخدمات المالية المضمنة. إنه ليس وحده في مهمته ، ولكن يؤكد سيلفر أن شركته تفعل ذلك بطريقة تساعد عملائها على كسب المزيد من المال بينما تم تصميمها خصيصًا لاحتياجات شركات SaaS.
\nتعتبر Rainforest بديلاً لـ Stripe يسمح لمزودي البرامج بتسهيل الدفع من العملاء النهائيين لعملاء الأعمال الخاصة بهم. على سبيل المثال ، يتيح منصة برمجيات لمقاولي تسقيف المنازل دفعات من أصحاب المنازل لمقاولي التسقيف. تزعم Rainforest أنها مختلفة عن المنافسين الذين يفعلون ذلك بالفعل (مثل FIS ، Fiserv و Stripe) لأنها تم تصميمها خصيصًا لشركات SaaS وتقدم خدمة عالية.
\nقال سيلفر لـ TechCrunch: “هناك الكثير من منتجات الدفع شبيهة بوجبات الوجبات السريعة - تشبعك ، ولكنك ثقيل لا تتغذى. الأمر نفسه بالنسبة لـ SaaS ”. "يمكن لشركات البرمجيات زيادة الإيرادات لكل عميل بنسبة 2-5 مرات عن طريق إضافة التكنولوجيا المالية ، وكسب المزيد من الإيرادات من التمويل المدمج من منتجهم الأساسي. ولكن هذا ليس ممكنًا إلا عندما يتم تغذية الأمور المحققة بشكل صحيح."
\nتأسس سيلفر سابقًا Patientco ، وهو تكنولوجيا خدمات الرعاية الصحية التي باعها إلى شركة Waystar (التي تداولت عام الحالي). قبل أن يؤسس Rainforest ، قال إنه استشار مع أكثر من 50 منصة برمجية حول استراتيجيات الدفع الخاصة بها وتعلم أنها كانت غير راضية عن مزودي الدفع المضمنين الحاليين. لذا قرر محاولة بناء واحد أفضل.
\nاكتشف سيلفر أن المنافسين عادة ما يكونون من معالجين حديثين كبار أو موفري PayFac ، جميعهم بنماذج خدمة DIY. ولم يكن أي منهم مصممًا مباشرة لمنصات البرمجيات - بل تم تصميمها باعتبار التجار في الاعتبار.
\nقال سيلفر لـ TechCrunch في وقت جمع فيه Rainforest آخر مقدار له: “لم تكن أي من معالجي الدفع الحديثين مصممة خصيصًا لمنصات البرمجيات. كانت معظمها مصممة مباشرة للتجار ، واضطر جميعها إلى إعادة تصميم منصاتها حتى لتلائم وظائف معالجة الدفع والإبلاغ الأساسية حتى لشركات البرمجيات.”
\nنتيجة لذلك ، قال إنه أصبح Rainforest يلتقط حجمًا مع ترحيل المنصات البرمجية من معالجي الدفع التقليدية مثل Fiserv و FIS. ومع مرور الوقت ، يتنافس ضد شركات مثل Stripe لتضمين الخدمات المالية والدفعات.
\nقال سيلفر لـ TechCrunch: “نحن مصممون خصيصًا لمنصات البرمجة ، بينما تم بناء معالجي الحديث بحجم كبير ، مثل Stripe ، أصلاً للمعالجة التجارية المباشرة. لقد قاموا بإعادة تصميم منصاتهم لدعم الدفعات المضمنة ، ولكن ليست شركات البرمجة الوسطى هي التركيز الأساسي لـ Stripe". “نسمع كل أسبوع من شركات البرمجيات التي لا تحصل على الدعم الذي تحتاجه من Stripe. ليس من المفاجئ ، حيث تركز عند النظر في الرسالة السنوية والإعلانات المنتجية الأخيرة لـ Stripe ، التي تركز جميعًا على المؤسسات.”
\nيعتمد نموذج الإيرادات لدى Rainforest بالكامل على استهلاك الخدمات ، تمامًا مثل الخدمات السحابية ، حيث يحصل الشركة على نسبة صغيرة من كل معاملة يتم معالجتها. يعتقد سيلفر أن خدمته اللفتة البيضاء والتسعير الشفاف تساعده على كسب الزبائن.
\n“لدينا نموذج تسعير بسيط وشفاف وهو معروض علنًا على موقعنا لأن لدينا شيء لإخفائه” ، قال. “ندير جميع الخدمات ، والتي في مجال الدفع تشمل إدارة المخاطر ونقاط البيع التجارية ، والتوافق - كل الأمور التي عادة ما تكون شركات البرمجيات ليست فيها جيدة جدًا. وبالنسبة لشركائنا ، ندير كل المخاطر.”
\nواحدة من أكبر انتصارات العملاء الأخيرة لديها هي الانضمام إلى منصة إدارة علاقات العملاء والتسويق التلقائي Keap ، التي تضم 200،000 مستخدم وتعمل بمليارات الدولارات من الدفعات.
\nقال سيلفر: "كان توقيع عقد مع Keap حاسمًا لأنه يظهر أننا يمكننا مساعدة الشركات الكبيرة والمؤسسة ويمكننا الفوز ضد المنافسين ذوي الأسماء الكبيرة."
\nمع مرور الوقت ، توسعت Rainforest في عدد من الصناعات العمودية الأخرى ، مثل خدمات الميدان وخدمات المهنية ، وزادت النفاذ في الصناعات العمودية الحالية مثل الرعاية الصحية والتجزئة وغير الربحية.
\nعلى جبهة تطوير المنتجات ، قد أضافت دعمًا لـ Apple Pay و 3DS و Plaid - والتي يعتقد سيلفر أنها ستساعد المنصات في زيادة اعتمادات الدفع بينما تقلل بشكل إضافي من الاحتيال.
\nقال: "نحن واحد من موفري الخدمات المالية القليل من استخدام التحقق البنكي السريع لتسريع إدراج التاجر."
\nإنه سوق كبيرة. حسبدمكندةمتضمنافي تجارة الكترونية ومنصات البرمجيات الأخرى بلغ 2.6 تريليون دولار من إجمالي المعاملات المالية في الولايات المتحدة عام 2021 ، ومن المتوقع أن تتجاوز 7 تريليونات دولار بحلول عام 2026.
\nقال سيلفر: "السوق التي نتعامل معها الآن هي هائلة وليست بالقرب من أن تتسلل. هناك آلاف من منصات SaaS عمودية في الولايات المتحدة وحدها."
\nبالنظر إلى المستقبل ، تخطط Rainforest لاستخدام رأس المال الجديد لـ "زيادة الرهان على المنتج والدعم".
\nفي الوقت الحالي ، يوجد حوالي 24 موظفًا.
\nيعتقد مات براون ، شريك في Matrix Partners ، أن "تريليونات" من حجم الدفع يتحول من "حلول قديمة" إلى منصات البرمجيات الحديثة ذات الخدمات المالية المضمنة.
\nقال: "لقد جسدت واستثمرت في الشركات ذات النموذج البرمجي بالإضافة إلى الخدمات المالية المضمنة على مدى العقد الماضي. لقد رأيت عشرات النهج للدفعات ، لكن لا يوجد أي منها خلياً لـ Rainforest". وأضاف: "لقد بنوا تكنولوجيا النواة الخاصة بهم ، ليس فقط نقابة حول الآخرين. إنهم خبراء ليس فقط في الدفعات ، ولكن في SaaS ونمو المنصة والمخاطر والعديد من المجالات الأخرى التي تحتاج إليها لتحقيق ذلك."
\nشركة أخرى في القطاع التي جمعت تمويلًا حديثًا هي Forward ، التي تعمل عن طريق تمكين شركات SaaS من استئجار عروضها كخدمة ، وجمع الرسوم الخاصة بها. يجلس البرنامج داخل برامج عملائها ، مما يوفر لهم المال. وهناك أيضًا Gynger ، التي تقدم للبائعين الذ
